Você define o que é risco. A plataforma encontra.
Saiba quem está do outro lado: verificação de pessoas e empresas com inteligência de risco configurável pelo seu time.
O KYC (Know Your Customer) e o KYB (Know Your Business) são camadas de inteligência de dados que consultam informações de Pessoas Físicas e Jurídicas e transformam cada achado em um evento de risco classificado. Basta enviar um CPF ou CNPJ para receber a resposta em segundos, de forma síncrona ou via webhook, com visualizações dos eventos e dos principais riscos para apoiar a decisão.
A classificação segue uma régua personalizada: o time configura, direto na tela, cinco níveis (sem definição, baixo, médio, alto ou crítico), porque o que representa risco para um negócio pode não representar para outro.
- Empresas ou segmentos de negócios que precisam atender BACEN, COAF e CVM com PEP, sanções e listas restritivas;
- Empresas que aprovam clientes PF e PJ e e precisam de uma consulta automática de dados;
- Validação de vendedores, fornecedores e parceiros durante todo o processo de contratação e gestão de fornecedores.
Da consulta à visibilidade de risco em quatro passos, sem depender de desenvolvimento.
Escolha os dados
Selecione um pacote pronto para os casos mais comuns de onboarding e compliance, ou monte o seu combinando fontes de dados de pessoa física e jurídica.
Ajuste a régua de risco
Seu time define, direto na tela, o que é risco baixo, médio, alto ou crítico para o seu negócio. Um mesmo critério pode ser crítico na concessão de crédito e só informativo no cadastro.
Envie o CPF ou CNPJ
Use a interface web para análises pontuais ou a API para automatizar o fluxo no seu sistema.
Receba e decida
Os dados chegam padronizados e os eventos de risco já vêm classificados. O maior nível define o risco geral, com destaque para os principais pontos.
O KYC/KYB foi desenhado para colocar a inteligência de risco nas mãos de quem conhece o negócio.
Autonomia para o time de Negócio
Risco e compliance ajustam as regras direto na tela, sem abrir chamado nem esperar deploy para reagir a uma nova ameaça ou mudança regulatória.
Risco classificado, não só dados brutos
Cada achado vira um evento de risco classificado pela sua política, pronto para apoiar a decisão. O analista não precisa interpretar uma lista de informações.
Governança e auditoria nativas
Todo ajuste de regra fica registrado com data, descrição e responsável. Isso dá rastreabilidade completa para auditorias internas, externas e reguladores.
PF e PJ em uma única plataforma
Pessoas e empresas são verificadas no mesmo lugar, com a mesma lógica de risco. A operação fica mais simples e as decisões, mais consistentes.
Integração no seu ritmo
Comece pela interface web, sem integração nenhuma, e evolua para a API quando quiser automatizar. A resposta pode ser imediata ou via webhook, conforme o fluxo.
Uma solução para diferentes momentos da jornada
Cada operação tem seus próprios riscos. Veja como a solução se encaixa em diferentes momentos da sua jornada.
Desafio
Pedir foto da CNH gera atrito no cadastro e abre espaço para documento adulterado.
Solução
Com o KYC/KYB, a habilitação é validada em fontes oficiais a partir do CPF, sem precisar do documento físico.
Resultado
Você confirma a validade, a categoria e as restrições da CNH e cruza com outros riscos, como processos judiciais e listas restritivas, antes de liberar a conta.
Desafio
Empresas recém-abertas, com CNPJ irregular ou sócios com histórico problemático são porta de entrada para fraude.
Solução
O KYC/KYB verifica a situação cadastral, o tempo de abertura e o quadro societário antes de liberar a loja.
Resultado
Cadastros acima do nível de risco que você definiu são bloqueados automaticamente.
Desafio
Contratar fornecedor com sócios em listas restritivas ou envolvidos em escândalos pode gerar problemas legais e danos à sua reputação.
Solução
O KYC/KYB verifica a empresa e seus sócios antes de fechar contrato.
Resultado
Cada análise fica registrada, comprovando sua diligência em auditorias.
Desafio
No cadastro, cada segundo conta, e revisar todos os clientes manualmente trava o crescimento.
Solução
O CPF ou CNPJ é verificado na abertura. Sem eventos relevantes, o cliente segue direto. Se aparecer um PEP ou uma sanção, a conta vai para análise.
Resultado
Seu time revisa só o que precisa de atenção.
Desafio
Antes de liberar um limite, é preciso saber se o cliente tem dívidas em aberto ou processos que indiquem risco de inadimplência.
Solução
Uma única consulta reúne esses sinais e classifica cada um conforme a sua política.
Resultado
Você decide, por exemplo, que um protesto recente é risco alto e um processo antigo já encerrado é risco baixo.
Desafio
O risco muda com o tempo: quem tinha baixo risco no cadastro pode virar Pessoa Politicamente Exposta (PEP) ou entrar em lista de sanções meses depois.
Solução
Consulte sua base periodicamente para identificar essas mudanças.
Resultado
Você age antes que virem um problema de compliance.
Combine com outras validações
Use a solução com outros módulos da plataforma para criar jornadas mais completas e seguras.
Bureau
Amplie a análise com conjuntos de dados cadastrais, financeiros e comportamentais, enriquecendo a visão de risco sobre pessoas e empresas.
Documentoscopia
Valide o documento apresentado; o KYC/KYB conecta a sua verificação com fontes oficiais e eventos de risco.
Liveness
Confirme que a pessoa por trás do CPF é real e está presente; o KYC/KYB adiciona a camada de risco sobre essa identidade.
Verificação biométrica
Confirme a identidade biométrica e enriqueça o pacote com dados cadastrais e de risco
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre KYC e KYB?
KYC (Know Your Customer) verifica pessoas físicas pelo CPF. KYB (Know Your Business) verifica empresas pelo CNPJ, incluindo sócios e estrutura societária. A solução cobre os dois na mesma plataforma.
O que o KYC/KYB entrega além dos dados?
Inteligência: os dados de PF e PJ viram eventos de risco classificados segundo a política do seu negócio, prontos para apoiar a decisão.
O que é um evento de risco?
Evento de risco é um sinal identificado durante a consulta sobre a pessoa ou empresa como, por exemplo, CPF irregular, PEP ou inadimplência.
No nosso produto, cada evento recebe um nível de risco definido pelo cliente em 5 faixas: Sem definição, Baixo, Médio, Alto e Crítico.
Com múltiplos eventos na mesma consulta, vale o nível mais alto como risco geral. Risco e compliance ajustam a régua direto na tela da plataforma, sem chamado nem deploy.
O produto ajuda a atender exigências regulatórias?
Sim. Ele apoia processos de compliance com verificações de PEP, sanções e listas restritivas, em linha com as exigências de órgãos como BACEN, COAF e CVM.
Decida com confiança
Entre em contato com nosso time e descubra como o KYC/KYB pode acelerar seu onboarding, reduzir fraudes e manter sua operação em conformidade, com regras de risco definidas pelo seu negócio.