KYC · Verificação de identidade para empresas
Conheça seu cliente de verdade, em segundos. Solução de KYC para empresas que combina validação cadastral automatizada, verificação documental e biometria facial em um único fluxo com a conformidade que Bacen, PLD/FT e LGPD exigem.
Fale com um especialistaValid em números
55m
de CINs emitidas até 2026
27
estados
presente em todos os estados do Brasil
10m
de transações seguras processadas por ano
O problema que você precisa resolver
Fraude de identidade sintética, documento de terceiro e dado vazado
passam com facilidade por validações cadastrais superficiais. Quando a
fraude aparece, no chargeback, na inadimplência ou na auditoria do Bacen,
reverter custa muito mais do que prevenir. KYC eficiente confirma que a
pessoa por trás deles existe, é quem diz ser e está presente na transação.
Por que a Valid
Quatro razões pelas quais empresas escolhem a Valid para verificação de identidade.
A validação cadastral automatizada da Valid cruza dados, documento e rosto na mesma jornada. Não basta o CPF existir; o sistema confirma que ele pertence à pessoa que está na frente da câmera, fechando a porta para identidade sintética e uso de dados vazados.
A jornada de KYC já nasce alinhada aos requisitos do Bacen e às obrigações de PLD/FT, com trilha de auditoria por transação. Operação 100% em infraestrutura brasileira, certificações ISO 27001 e ISO 27701 auditadas de forma independente.
Integração em semanas com API documentada e SDKs para iOS, Android e web. Um único contrato e uma única integração para validação cadastral, documental e biométrica.
Time técnico dedicado em português, no horário comercial brasileiro, incluindo apoio na adequação regulatória. Sem suporte internacional, sem fuso horário, sem barreira de idioma.
Segmentos
KYC para fintechs e bancos digitais alinhado aos requisitos do Bacen: onboarding digital seguro, verificação biométrica e trilha de auditoria que resiste à fiscalização sem derrubar a conversão de abertura de contas.
Credenciamento de estabelecimentos e verificação de portadores com prevenção de fraude de identidade em cada ponta. Menos chargeback, menos conta laranja, menos passivo regulatório.
Crediário digital e transações de alto valor com verificação de identidade em tempo real. Aprove mais clientes legítimos e elimine a fraude que hoje vira perda assumida.
Verificação de identidade na contratação e no sinistro, fechando a porta para fraude de terceiros e identidade sintética nas duas pontas do ciclo.
Compliance & Segurança
Operação auditada de forma independente, no mesmo padrão de segurança de processos governamentais de alta criticidade.
Gestão da Segurança da Informação
Privacidade de Dados
Gestão de Qualidade
Segurança em Processos de Impressão e Identificação
Perguntas frequentes
O Bacen exige que instituições reguladas identifiquem e qualifiquem seus clientes, mantenham cadastros atualizados e monitorem operações no âmbito das obrigações de PLD/FT. Na prática, isso significa comprovar que a verificação de identidade foi feita com método confiável e manter trilha de auditoria de cada validação. A solução da Valid entrega as duas coisas: verificação multicamada e log auditável por transação. O time da Valid apoia o mapeamento dos requisitos aplicáveis ao seu tipo de licença.
Validação cadastral confirma que os dados existem e são consistentes entre si. Verificação de identidade confirma que a pessoa que apresenta esses dados é, de fato, a titular deles. Fraudes de identidade sintética passam pela primeira camada com facilidade — porque usam dados reais vazados. É a combinação das duas, com biometria e prova de vida, que fecha essa porta.
A identidade sintética combina dados verdadeiros de pessoas diferentes para criar um "cliente" que não existe. A Valid barra esse padrão em duas camadas: a validação cadastral automatizada detecta combinações inconsistentes de CPF, nome e dados de nascimento; e a verificação biométrica exige que um rosto real, vivo e correspondente ao CPF esteja presente na transação — algo que uma identidade montada não consegue entregar.
Sim. A Valid é certificada ISO 27701 (Privacidade de Dados) e ISO 27001 (Segurança da Informação), com processos auditados de forma independente. Toda a operação ocorre em infraestrutura brasileira e os dados biométricos não são retidos após a verificação. A Valid fornece DPA e suporte jurídico para a adequação da sua operação à LGPD.
A integração típica leva semanas. A API REST é documentada e conta com SDKs para iOS, Android e web. Uma única integração cobre validação cadastral, documental e biométrica, e a equipe técnica da Valid acompanha o projeto do início à produção, com suporte em português no horário comercial brasileiro.
Sim. A Valid opera com cobertura cadastral e biométrica nos 27 estados brasileiros — sem as lacunas regionais que bases construídas por cadastros voluntários costumam ter. A solução foi calibrada para diferentes perfis de usuários, dispositivos e condições de captura, sem elevar a taxa de falsa rejeição para públicos específicos.
Descubra como a solução de KYC da Valid protege sua operação, sustenta sua conformidade e melhora a experiência dos seus clientes, sem compromisso.